Našou prioritou je odbornosť, diskrétnosť a ľudský prístup.
Klienti neustále oceňujú naše služby v oblasti administratívy, ekonomického poradenstva a sprostredkovateľskej činnosti, ktorá sa týka služieb, obchodu a financií.
Po-Pia: 8:00 -17:30
AKO KONZERVATÍVNE ZHODNOTIŤ 2 500 EUR?
Pánovi Františkovi sme pomohli túto otázku zodpovedať
V poslednom období sa relatívne často vyskytujú emaily, v ktorých nás klienti prosia o radu ako by sa dali zhodnotiť ich peniaze bez toho aby podstúpili výraznejšie investičné riziko.
Istým návodom ako investovať svoje peniaze boli aj naše články HĽADÁME ALTERNATÍVU K TERMÍNOVANÉMU VKLADU a ING BANK KONČÍ NA SLOVENSKU.
Takýto email sme dostali aj od pána Františka z Prešova, ktorý nás poprosil o radu ako by sme vedeli zhodnotiť jeho peniaze.
Vypracovali sme ponuku, ktorá zohľadňovala nasledovné požiadavky:
- Vymyslieť riešenie, ktoré by umožnilo rýchly a nekomplikovaný prístup k peniazom
- Vyhnúť sa rizikovým investičným nástrojom
- Zhodnotiť finančné prostriedky aspoň úrokovou sadzbou 2,50% p.a.
- Vybaviť všetko z domova
Naším cieľom bolo spraviť taký mix produktov aby sme splnili všetky zadefinované podmienky.
Rozhodli sme sa pre dva produkty do ktorých sme vložili celkový objem 2 500 EUR.
Vklad sme rozložili do spoločnosti IAD Investments. Zvolili sme tieto produkty: IAD depozitné konto a IAD - Prvý realitný fond.
Depozitné konto - vklad 1 000 EUR
V tomto produkte sme odporučili klientovi vložiť čiastku 1 000 EUR. Tento produkt je primárne určený na tzv. "rýchle" peniaze. V prípade ak by klient súrne potreboval vyššiu čiastku, vie ju previesť na svoj bankový účet.
- Aktuálny výnos 0,80% p.a. (výnos vyhlasovaný na mesiac dopredu)
- Odložená daňová povinnosť
- Dostupnosť peňazí 2 - 3 pracovné dni
- Minimálny následný vklad 16 EUR
Prvý realitný fond - vklad 1 500 EUR
Prvý realitný fond sme spolu s klientom vybrali aj práve z dôvodu prebiehajúcej akcie na garantovaný výnos 9%. Pán František tiež ocenil možnosť sporiť do tohto produktu aj po skončení akcie. Pomer výnos / riziko bol pre neho viac než akceptovateľný.
- Aktuálne zhodnotenie 3,78% p.a. (garancia min. zhodnotenia 9% pri dodržaní podmienok akcie)
- Dostupnosť peňazí 2 - 3 pracovné dni
- Minimálny následný vklad 16 EUR
Toto riešenie splnilo požiadavky klienta. Zabezpečilo zhodnotenie vkladu, pričom nebola obmedzená dostupnosť peňazí v prípade nečakanej udalosti.
Čo si myslíte o takomto riešení? Máte aj Vy peniaze, ktoré chcete rozumne zhodnotiť, ale neviete ako?
Ak Vás zaujalo práve takéto riešenie, neváhajte nám napísať. Radi Vám zodpovieme Vaše prípadne otázky
a vypracujeme ponuku šitú na mieru.
Marek Vitkovský